Теоретичні та праксеологічні засади методики розслідування шахрайства у сфері використання банківських електронних платежів

Abstract

У дисертації на монографічному рівні опрацьовано теоретичні й праксеологічні засади методики розслідування шахрайства у сфері використання банківських електронних платежів. На основі системного аналізу розкрито стан наукових досліджень питань протидії шахрайствам. З’ясовано, що залишаються недослідженими окремі проблемні питання методики розслідування шахрайства, більшість із яких містять дискусійні положення. Сформульовано поняття криміналістичної характеристики шахрайства і визначено основні її елементи. Виявлено типові способи підготовки, вчинення й приховування шахрайства. Розкрито слідову картину і обстановку шахрайства за допомогою надання характеристик окремих її складових: місця і умов здійснення шахрайських дій. З’ясовано, що, крім матеріальних та ідеальних слідів, визначеній категорії шахрайств притаманні віртуальні сліди (електронні, комп’ютерні). Визначено криміналістично значущі ознаки шахрая, на основі яких сформовано «портрет ймовірного злочинця». Присвячено увагу особі потерпілого. З’ясовано особливості криміналістичного аналізу первісної інформації та визначення основних напрямів розслідування. Окреслено напрями взаємодії слідчих і працівників оперативних підрозділів Національної поліції при розслідуванні шахрайства, серед яких виокремлено організаційні та процесуальні її форми. Зосереджено увагу на проблемних питаннях обміну інформацією. Запропоновано перелік профілактичних заходів, котрі необхідно здійснювати уповноваженим особам правоохоронних органів для усунення причин і умов здійснення шахрайства. Виокремлено тактичні операції стосовно збирання початкових відомостей про обставини події та виявлення ознак шахрайства, зокрема: «Збирання відомостей стосовно події шахрайства та джерел криміналістично вагомої інформації», «Встановлення потерпілих від шахрайського посягання», «Встановлення способів учинення шахрайських дій», «Встановлення особи шахрая», «Електронно-обчислювальна техніка», «Документ», «Визначення розміру матеріальних збитків». Надано перелік процесуальних дій, необхідних для ефективного здійснення наведених тактичних операцій.The dissertation at the monographic level elaborates the theoretical and praxeological principles of fraud investigation methods in the field of using bank electronic payments. Based on a systematic analysis, the state of scientific research on anti-fraud issues is revealed. The scientific studies of both forensic orientation in relation to the development of separate methods of investigation of illegal acts in a certain area, as well as other branches of law, are summarized. Despite the presence of a number of scientific developments, certain problematic issues of fraud investigation methods, most of which contain debatable provisions, remain unexplored. The concept of forensic characteristics is formulated and its corresponding elements are characterized. Typical methods of preparation, direct commission and concealment of fraud are defined. The situation of fraud is revealed by providing the characteristics of its individual components: the place and conditions of fraudulent actions. Criminologically significant features of the fraudster were determined, on the basis of which a «portrait of the alleged criminal» was formed. The areas of interaction between investigators and employees of operational units of the National Police during the investigation of fraud have been identified, among which organizational and procedural forms of fraud have been identified. Tactical operations related to the collection of initial information about the circumstances of the event and the detection of signs of fraud are singled out, in particular: «Collection of information about the event of fraud and sources of forensically significant information», «Identification of victims of fraudulent encroachment», «Establishment of methods of committing fraudulent actions», «Establishment of the identity of the fraudster», «Electronic computing equipment», «Determining the amount of material damages». A list of procedural actions necessary for the effective implementation of the above tactical operations is provided.