Abstract:
Метою статті є визначення
ефективних заходів протидії відмивання коштів. На основі системного аналізу визначено основні
загрози, що можуть знизити ефективність боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням
тероризму: слабкі державні інститути, бюрократизація правоохоронних органів, високий рівень
корупції, рівень організованої злочинності та контрабанди, низький рівень прозорості у політичних та фінансових сферах. Визначено, що законодавство країн із низьким рівнем
відмивання коштів характеризується: суворими санкціями та встановленням відповідальності для
всіх осіб, які брали участь і були обізнані щодо інформації про злочин. Рівень відмивання коштів в
Україні можна зменшити шляхом впровадження таких заходів: посилення системи перевірки
клієнтів фінансових установ, посилення контролю за дотриманням міжнародних вимог щодо
фінансового моніторингу, посилення відповідальності за невиконання вимог, навчання
працівників фінансових установ та співробітників правоохоронних органів щодо боротьби з
відмиванням коштів, співпраця із кіберполіцією, встановлення суворої відповідальності для всіх
осіб, причетних до відмивання коштів.
Description:
The paper aims to identify effective measures to reduce money laundering. On the ground of the
systematic experience of international cooperation, theoretical experience and practical measures to
combat money laundering, the main threats that may reduce the effectiveness of combatting against such
crimes have been identified: weak state institutions, bureaucratization of law enforcement agencies, high
corruption, organized crime and smuggling rates, low levels of transparency in the political and financial
areas, and the right of a free press. High levels of money laundering can have both negative and positive
effects. The legislation of the countries with a low level of money laundering is characterized by: severe
penalties and the establishment of responsibility for all persons who participated and were knowledgeable
about information regarding the crime.
The level of money laundering in Ukraine can be reduced by means of implementing the
following measures: strengthening the system of financial institutions clients verification, increasing
control over compliance with international requirements concerning financial monitoring, increasing
liability for non-compliance, training employees of financial institutions and law enforcement officers in
regard to anti-money laundering, cooperating with the cyber police, establishing strict liability for all
persons involved in money laundering.
